Doradcy finansowi pomagają laikom w pomyślnym zarządzaniu kapitałami. Ich wskazówki przydadzą ci się, kiedy nie masz czasu, a przede wszystkim chęci na chodzenie po bankach i zestawianie ofert finansowych. W jaki sposób znaleźć dobrego doradcę finansowego? Nim zdecydujesz się na daną osobę czy firmę, sprawdź skrupulatnie, czy jest kompetentna. Niestety, na rynku nie brakuje nieuczciwych ekspertów i zwykłych oszustów. Rozpocznij od próbnych spotkań z kilkoma konsultantami z rozmaitych firm. Pewniejszym źródłem będzie jednakże znajomy, który już korzystał z usług doradcy. Być może poleci ci wypróbowanego profesjonalistę.

Na spotkaniu wybadaj uczciwość doradcy. Częstokroć jego pensja (zobacz niski zus dla małych firm) jest uzależniona od liczby sprzedanych usług, zatem będzie próbował wcisnąć ci byle co, byleby zarobić.

Chcesz poznać coś równie użytecznego? Ekstra, ta strona z pewnością okaże się dla Ciebie użyteczna, gdyż przeczytasz na niej sporo tego typu informacji.

Dobry profesjonalista bada indywidualne potrzeby swego klienta i wówczas dobiera dla niego produkt. Sprawdź także, czy wybrana przez ciebie firma jest niezależna, zatem czy jej posiadaczem nie jest żaden bank bądź inna instytucja finansowa jak też czy ma w swojej ofercie duży przekrój produktów finansowych, rozlicznych instytucji. Doradca finansowy winien dopytać się szczegółowo o twe finanse. Ty też nie bój się pytać o wszystko. Pamiętaj, że jego argumenty powinny być rzeczowe. Nie wierz konsultantom, którzy nazbyt mocno naciskają i pokazują tylko jeden produkt. Można wtedy podejrzewać, iż doradca nie będzie niezależny.

Za rozmowę z doradcą a także radę nie płacisz. Firmy doradztwa finansowego zarabiają dopiero, jeśli wykupisz dany produkt. Stąd tak istotne jest wyszukanie solidnego specjalisty, który poleci ci taką polisę czy fundusz, na których nie stracisz. Nie dziw się, jeśli po zwieńczeniu transakcji konsultant poprosi cię o kontakt do twoich znajomych, żeby zaoferować im swe usługi. W ten właśnie sposób działają firmy doradztwa finansowego. Jeżeli rzeczywiście będziesz zadowolony z porad, możesz dać namiary przyjaciół, którzy potrzebują wsparcia specjalisty. Pamiętaj jednakże, iż nie musisz tego czynić.

Jakim sposobem znaleźć doradcę w miejscu swojego zamieszkania? Nic trudnego, starczy wpisać w przeglądarkę zwrot: doradca finansowy Lublin. Praca doradcy jednak nie kończy się na doborze produktu jak też uwieńczeniu transakcji. Rzetelny doradca musi mieć kontakt z nami przez cały czas. Ma powiadamiać o sytuacji na ryku finansowym jak też ostrzegać o niebezpieczeństwach.